Manajemen Uang Perdagangan

Di sinilah kerja keras non-glamor dari perdagangan, pengelolaan uang perdagangan tetapi tidak kalah pentingnya.

Bagaimana mengelola risiko Anda.

Anda lihat, tidak peduli seberapa sempurna menurut Anda strategi Anda pada suatu saat itu akan salah. “Bukan milikku” Anda mungkin berkata pada diri sendiri. Anda mungkin berpikir bahwa Anda memiliki sistem sempurna yang belum pernah terpikirkan oleh siapa pun sebelumnya. Anda mungkin telah mengujinya kembali sampai sapi pulang dan memperdagangkan akun atg 5.0 demo selama berbulan-bulan. Berhasil, Berhasil, Berhasil! Oh dan omong-omong, Anda mungkin berpikir itu baru, tetapi Anda bisa bertaruh dolar terendah Anda, seseorang di suatu tempat telah memikirkannya sebelumnya.

Jadi, Anda mulai hidup dengan uang hasil jerih payah Anda sendiri. Pada awalnya semua tampak hebat tetapi kemudian beberapa hari yang menyedihkan tidak. Semuanya berjalan salah dan perdagangan terakhir itu cukup untuk menghapus semua keuntungan Anda sebelumnya dan kemudian beberapa.

Jika Anda tidak memiliki manajemen uang perdagangan, Anda mungkin memenangkan 9 dari 10 perdagangan tetapi perdagangan ke-10 akan kehilangan Anda lebih dari 9 perdagangan yang menang sebelumnya. Saya melihat itu terjadi berkali-kali. Ada tiga hal yang perlu Anda pikirkan dan kami akan membahas semuanya di sini segera.

Apa yang terjadi ketika strategi saya salah?

Memiliki stop order adalah cara penting namun sederhana untuk memastikan Anda tidak terlalu mengekspos diri Anda ke pasar. Kami tidak akan pernah masuk ke perdagangan berpikir itu akan melawan Anda, tetapi akan selalu ada waktu ketika itu terjadi. Jadi saran kami akan selalu “ingat untuk menempatkan order stop loss Anda” Mereka akan membuat Anda keluar dari begitu banyak masalah, melindungi modal Anda dan memberikan ketenangan pikiran. Jadi ada baiknya mengatakan lagi “tempatkan stop order itu pada saat melakukan perdagangan Anda”.

Ada tiga jenis stop order yang mungkin Anda pikirkan.

1. Perhentian normal
2. Perhentian yang dijamin
3. Perhentian trailing

Ketiganya memiliki poin plus dan tergantung bagaimana Anda melihat sesuatu akan tergantung pada mana yang tepat untuk Anda. Mari kita lihat apa perbedaannya.

Perhentian biasa:

Ketika Anda menempatkan perdagangan Anda, pemberhentian akan menjadi titik pada grafik di mana Anda telah merencanakan untuk menutup perdagangan, oleh karena itu tidak ada lagi risiko melewati titik itu. Jika pasar mulai bergerak melawan Anda dan titik ini mengenai perdagangan Anda, dengan kerugian Anda, akan dihentikan dan perdagangan akan ditutup. Ini berarti Anda memiliki kendali lebih besar atas kerugian Anda daripada hanya meninggalkan perdagangan secara membabi buta dan akun Anda terbuka untuk pukulan yang lebih besar. Kedengarannya masuk akal bukan? Anda akan mengumpulkan jumlah pedagang yang berpikir mereka dapat melakukannya tanpa berhenti. Mereka cenderung tidak menghabiskan waktu selama itu untuk berdagang karena akun mereka terbakar dengan sangat cepat.

Perhentian yang dijamin:

Perbedaan dari normal kecil dan akan dikenakan biaya sedikit juga. Biasanya dalam bentuk sedikit ekstra pada spread, beberapa poin lagi di kedua sisi harga bid/offer tetapi beberapa orang mungkin mengatakan itu sepadan. Cara normal perdagangan dihentikan terlihat pada contoh di atas. Pasar mulai bergerak melawan Anda, stop loss order Anda mencapai level yang tepat yang telah Anda nyatakan dan perdagangan Anda ditutup. Pasar meskipun tidak harus bekerja seperti ini. Tidak ada yang mengatakan bahwa itu harus bergerak naik atau turun dalam faksi yang teratur. Jika misalnya ada beberapa berita tak terduga pasar mungkin “gap”di kedua arah terutama setelah akhir pekan ketika pasar telah ditutup. Ini cenderung tidak terjadi pada forex seperti halnya dengan pasar saham tetapi masih ada kemungkinan Anda bisa terjebak oleh ini. Cara untuk melindungi diri Anda dari hal ini adalah dengan menggunakan penghentian yang dijamin yang akan menutup perdagangan Anda pada titik yang telah Anda pilih bahkan jika celah pasar melewati ini.

Trailingstop:

Ini melakukan persis seperti yang dikatakannya. Anda menetapkan di mana Anda ingin stop order dan jika pasar bergerak melawan Anda, itu akan menghentikan Anda pada saat itu. Jika di sisi lain pasar bergerak sesuai keinginan Anda dan perdagangan Anda menghasilkan keuntungan maka trailing stop bergerak dengan mengunci sebagian dari keuntungan Anda, cara yang baik untuk melindungi sebagian dari keuntungan Anda dengan menguncinya sedini mungkin.

Jangan terkecoh dengan berpikir bahwa pasar entah bagaimana mungkin tahu di mana pesanan Anda ditempatkan dan bergerak untuk menghentikan Anda keluar dari perdagangan, jadi jangan membuat Anda menghentikan pesanan. Itu tidak bekerja seperti itu. Sebaliknya ingatlah untuk tidak menempatkan pesanan Anda terlalu ketat karena Anda harus memberikan ruang pasar untuk bermanuver sehingga Anda tidak terjebak dalam kebisingan umum hari itu. Mungkin Anda perlu beberapa saat untuk menilai seberapa jauh untuk mengatur pesanan Anda pada pasangan mata uang atau kerangka waktu tertentu, tetapi itu akan datang dengan pengalaman dan mengapa kami mempromosikan penggunaan jurnal perdagangan untuk membantu hal-hal seperti ini.

2. Rasio Risiko-Hadiah, apakah perdagangan itu layak dilakukan?

Memahami rasio imbalan risiko dari semua perdagangan Anda adalah parameter yang harus dimiliki dari setiap strategi pengelolaan uang yang masuk akal.

Terlalu mudah untuk kehilangan uang dalam perdagangan forex. Jika Anda memperdagangkan persentase akun Anda terlalu tinggi sekaligus, sebelum Anda menyadarinya, setelah hanya beberapa perdagangan yang berhasil, pot Anda kosong. Atau Anda mungkin memiliki persentase tinggi dari perdagangan kecil yang menang, kemudian datanglah kerugian besar yang lagi-lagi menghapus Anda meninggalkan pot kosong dan Anda bertanya-tanya apa yang terjadi.

Karena risiko adalah bagian dari setiap perdagangan, adalah suatu keharusan bagi setiap pedagang untuk mengetahui apa yang akan diperolehnya versus kerugiannya sebelum Anda menekan tombol beli.

Ini berarti seorang pedagang harus tahu, sebelum melakukan perdagangan, berapa banyak modal Anda yang ingin Anda hilangkan versus potensi hadiah atau jumlah yang Anda ingin menangkan jika perdagangan itu baik.

Sangat mudah untuk bekerja, jadi mari kita lihat beberapa contoh.

Jika rasionya katakan 1:2 maka untuk setiap unit Anda akan berpotensi rugi, Anda akan mencari pengembalian dua unit. Jadi jika Anda telah menetapkan stop loss order Anda 20 poin/pips dari order pembukaan Anda, maka Anda akan mencari keuntungan minimal 40 poin/pips.

Jika rasionya 1:3 maka untuk setiap 3 unit Anda akan berpotensi rugi, Anda akan mencari pengembalian tiga unit. Sekali lagi jika Anda telah menetapkan stop loss order Anda 20 poin/pips dari order pembukaan Anda, maka Anda akan mencari keuntungan minimal 60 poin/pips.

Menyetel parameter Anda pada rasio 1:2 adalah sewa yang harus Anda cari. Untuk memasukkannya ke dalam beberapa konteks itu berarti bahwa jika Anda berhasil pada 40% dari perdagangan Anda, yang tidak begitu di luar sana, maka dalam jangka panjang Anda akan menjadi pedagang yang menguntungkan. “Wow itu kurang dari setengah perdagangan saya dan saya masih bisa menguntungkan” Ya, baik itu sedikit mengurangi tekanan bukan. Di sinilah kita kembali ke psikologi kita lagi, kesabaran dan pengendalian diri. Juga betapa senangnya mendengar seseorang benar-benar memberi tahu Anda bahwa Anda tidak harus selalu benar?

“Biarkan keuntungan Anda berjalan dan potong kerugian Anda dengan cepat”

“Rasio risiko-hadiah mana yang harus saya gunakan?”

Apakah Anda mencari pengembalian dua, tiga, empat atau bahkan lima kali potensi kerugian Anda benar-benar tergantung pada Anda, tetapi seperti yang telah kita lihat di 1:2 adalah titik awal yang baik untuk pemula. Kemudian saat Anda menjadi lebih berpengalaman membangun itu dan Anda akan menemukan bahwa beberapa perdagangan menawarkan lebih mudah untuk tiga sampai empat kali potensi kerugian Anda tetapi selalu membuat tujuan dua. Jika tidak, Anda hanya akan mempertaruhkan uang hasil jerih payah Anda. Ingat jika perdagangan tidak layak dilakukan maka bersabarlah akan segera ada satu yang layak mempertaruhkan uang Anda.

3. Berapa banyak dari keseluruhan akun saya yang harus saya perdagangkan?

Ukuran posisi adalah tentang seberapa banyak, dalam hal jumlah persentase dari keseluruhan akun Anda jika Anda bersedia mengambil risiko pada satu perdagangan.

Terlalu banyak pedagang membuat kesalahan besar di awal dengan memilih untuk mengambil risiko terlalu besar persentase akun mereka pada satu perdagangan. Mereka memiliki keyakinan yang berlebihan bahwa pengetahuan baru yang mereka temukan jauh lebih besar daripada rata-rata pemula dan percaya bahwa mereka akan mencapai dominasi global pasar keuangan dalam waktu satu bulan. Hanya untuk menemukan bahwa setelah jumlah perdagangan terbatas, karir perdagangan mereka tiba-tiba berakhir dan dominasi global berakhir sebelum benar-benar dimulai.

Itulah mengapa ukuran posisi sangat penting bagi kita semua jika kita ingin melakukannya dengan benar.

“Jadi, berapa banyak yang harus saya perdagangkan?”

Kami percaya bahwa posisi paling masuk akal dalam hal ini akan merekomendasikan bahwa 2/3% dari keseluruhan pot Anda hanya boleh dipertaruhkan pada perdagangan apa pun. Sekarang saya tahu apa yang Anda pikirkan “saya perlu waktu bertahun-tahun untuk membeli kapal yang saya minati” bukan? Yah, milik Anda mungkin bukan perahu, tetapi Anda mengerti maksudnya, dan masalahnya sama seperti saya benci harus mengatakannya, tetapi pada titik tertentu kita semua mengalami kekalahan beruntun. Jadi ketika ini terjadi akan menentukan peluang Anda untuk bertahan di pasar, apakah Anda akan mengambil risiko terlalu banyak dan keluar? Atau apakah Anda akan menggunakan strategi penentuan posisi yang masuk akal dan setelah Anda melewati sisi lain dari kekalahan beruntun Anda masih berada di pasar untuk menuai keuntungan yang akan menghampiri Anda. Ini adalah bagaimana kita akan mencapai tujuan jangka panjang kita.

Misalnya jika Anda telah menetapkan risiko maksimum Anda pada 2%, Anda harus kehilangan secara teori 25 kali berturut-turut untuk menghapus hanya 50% dari akun Anda dan betapa tidak realistisnya itu? Omong-omong, kami berharap Anda berhenti sebelum mencapai 25 dan mengevaluasi strategi perdagangan Anda untuk melihat apa yang salah, tetapi hal itu menghilangkan banyak tekanan ketika Anda mengadopsi pendekatan ini untuk menentukan ukuran posisi.

Ini hanya matematika sederhana untuk mengetahui berapa banyak risiko pada satu perdagangan.

Untuk ukuran akun 500 dan risiko 2%, jumlah per perdagangan adalah 50
Untuk ukuran akun 5000 dan risiko 2%, jumlah per perdagangan akan menjadi 100
Untuk ukuran akun 10.000 dan risiko 2%, jumlah per perdagangan akan menjadi 200
Untuk ukuran akun 500 dan risiko 3% jumlah per perdagangan akan menjadi 75
Untuk ukuran akun 5000 dan risiko 3% jumlah per perdagangan akan menjadi 150
Untuk ukuran akun 10000 dan risiko 3% jumlah per perdagangan akan menjadi 300

Untuk membantu Anda dengan perhitungan, Anda dapat memasukkan semuanya ke dalam spreadsheet sehingga dapat secara otomatis mengatur ukuran posisi Anda. Kami akan segera menerbitkannya di sini dan kami akan membuatnya tersedia untuk diunduh secara gratis jika Anda tidak yakin bagaimana melakukannya.

 

 

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *